关于区块链方面的虚拟币 USDT提现问题

很多朋友在虚拟币资产变现过程中，被银行风控，轻者让你提交各种资金来源材料，审核到你生无可恋，重者永久性关户；除银行外，EMI（电子货币机构）也会风控

首先来谈第一点：风控的主要原因是什么

  • 反洗钱（很多非法收入来源流入全球资本市场，干扰了金融市场的正常运作）

容易触发反洗钱的情形

  • 大规模资金对敲、重点监察地区资金汇入（如：古巴、伊朗、朝鲜、缅甸、柬埔寨、俄罗瑟、越南、菲律宾等）
  • 虚拟货币平台交易资金汇入（虽然买卖虚拟货币是个人自由，银行无权干涉，但是如果虚拟货币平台无法充分披露或者涉嫌洗钱，银行有权冻结你的账户）

接下来从规避风控的角度，来谈虚拟币资产如何变现

规避风控的核心做法，就是尽可能接收同名账户的入账

  • Bitfinex交易所（提供个人iban的交易所，支持全套中国真实资料注册；交易费用低廉，与Openpayd合作，为用户提供独一无二的个人虚拟银行账户，法币入金是直接汇款到自己的银行账户，而不是交易所的对公账号，法币出金则由你个人同名银行账户汇出，而不是交易所汇出，因此可以有效规避银行风控）
  • 通过虚拟币友好银行进行资金中转（先把交易所资金转到友好银行，再转到目标账户，友好银行有瑞讯银行、杜高斯贝等，usdt入金杜高斯贝需要用到小狐狸钱包，而瑞讯不支持usdt入金，但是支持比特币喝ETH入金，或者交易所提现法币入金）
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